C января кредитным организациям и НФО нужно быть готовыми к «контрольным закупкам» Центробанка

Опубликован закон, по сути, о новом виде проверок ЦБ РФ. Речь идет о контрольном мероприятии — аналоге контрольной закупки продукции.

Служащие регулятора под видом клиентов смогут совершать сделки с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями. Провести такую проверку смогут как непосредственно у компании, так и дистанционно. Заранее уведомлять о контрольном мероприятии не станут.

ЦБ РФ проведет мероприятие только в следующих случаях:
- если появится обоснованное предположение, что компания может нанести ущерб своим кредиторам, вкладчикам или клиентам или создать угрозу их законным интересам;
- выявят признаки нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России, прав клиентов.

Решение о проведении «закупки» будет принимать Председатель ЦБ РФ или его зам.

Во время мероприятия (кроме дистанционного) должны присутствовать два свидетеля. Если их нет, процедуру запишут, например, на видео.

О мероприятии составят акт. Его копию передадут организации не позже 10 рабочих дней с даты проведения проверки. Если же во время нее выявят нарушения, то копию акта направят или вручат сразу после его составления.

Это основные положения о контрольном мероприятии. Более подробные правила установит ЦБ РФ.

Документ: Федеральный закон от 29.07.2018 N 263-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 1 января 2019 года)


Обзор подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс»